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Planejamento Financeiro para Microempreendedores

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Como micro e pequenos empreendedores podem se organizar e ter melhor propriedade das finanças do seu negócio. De acordo com o IBGE, aproximadamente 21% dos empresários encerram seus negócios antes de completarem um ano de atividade e 50% antes de completarem quatro anos. Um dos principais motivos para isso é uma má administração financeira. A maioria dos negócios surgem por impulso, com o intuito de gerar uma renda extra e a consequência do despreparo leva o empresário iniciante à falência. Esses empresários enfrentam dificuldades para lidar com fluxo de caixa, contas a pagar e receber, fornecedores, separação de gastos pessoais e da empresa, etc. Dessa forma, o que fazer para melhorar a situação? O que é necessário? Essas são respostas que vamos apresentar nessa matéria para evitar que você, empresário, não fique em uma situação financeira negativa. Planejamento Fazer o planejamento te prepara para lidar com as adversidades e mostra soluções de curto, médio e longo prazo. Lidar com a parte financeira da empresa é se preparar para os custos fixos e variáveis, bem como para os meses bons e ruins. Acompanhar a movimentação financeira e aplicar os recursos de forma correta é muito importante para a saúde do seu negócio. Entender o que se passa na empresa como a entrada e saída de capital, caixa, plano de contas, gestão financeira, orçamentos, redução de custos, vendas, demonstrações contábeis como DRE e Balanço Patrimonial, ter boas relações com os fornecedores e clientes, são pontos principais na estratégia financeira. Plano de Contas O Plano de contas é um conjunto de contas que auxiliam na classificação e organização dos tipos de movimentos financeiros. Ajudam a ter uma melhor visibilidade dos recursos da empresa. Orçamento financeiro O orçamento é essencial para a gestão econômica e sustentável das finanças do seu negócio. É um planejamento que organiza e prevê as despesas e receitas em um determinado período. Com ele é possível visualizar a saúde financeira da empresa e identificar oportunidades de redução de custos, além de auxiliar a estabelecer metas realistas. Ferramentas de Gestão A ferramenta de gestão auxilia no registro de movimentações da empresa. Pode ser um caderno, uma planilha ou um sistema mais complexo, como ERP. Assim, é mais fácil o gestor fazer lançamentos e registros da empresa e gerar relatórios com informações referentes ao desempenho do negócio. Elaboração de Demonstrações Contábeis As demonstrações contábeis são relatórios que esclarecem o fluxo de informações do setor financeiro, gerencial e contábil da empresa. A mais comuns são: DRE – Demonstração de Resultado do Exercício, DFC – Demonstração de Fluxo de Caixa e BP – Balanço Patrimonial. Com essas ferramentas o empreendedor tem em mãos informações que vão auxiliar no entendimento e tomada de decisão. Separe Pessoa Física de Pessoa Jurídica É conhecido como princípio contábil da entidade. Separar a pessoa física da jurídica é um dos maiores desafios para o micro e pequeno empreendedor. O empresário precisa entender que, mesmo sendo dono, ele também é um colaborador da empresa, ou seja, também tem um salário – o pró-labore. Assim, as despesas pessoais devem ser pagas com esse salário, sem utilizar valores da empresa, mantendo sua eficiência e controle de caixa. Sendo assim… A Solvção tem formas de te ajudar a administrar seu negócio. Claro que existem outros meios de se organizar. Os pontos mencionados, colocados em prática, você estará à frente de muitos outros empreendimentos, aumentando sua chance de sucesso e se mantendo no mercado por longos anos. Conte com a SOLVÇÃO Contabilidade para cuidar do seu negócio! Além do atendimento único e personalizado, trabalhamos com um valor justo. Vamos Contabilizar uma História de Sucesso Juntos!

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Pró-labore: O que é, quem tem direito, valores e prazos para retirada

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O Pró-labore se refere a um valor adicional que pode ser pago em algumas situações. Para esclarecer todas as dúvidas sobre o tema, nós da Solvção preparamos esse artigo sobre o que é pró-labore e todos seus detalhes. O que é pró-labore O termo está relacionado à remuneração dos sócios e administradores de uma empresa, contribuindo para o desenvolvimento e sucesso do empreendimento. Não é um benefício, mas uma remuneração aos sócios que podem receber por seu trabalho na organização, como uma compensação financeira pelo trabalho prestado. Outro pensamento equivocado sobre o tema é achar que pró-labore é igual a lucros e dividendos. Enquanto o pró-labore é uma compensação de trabalho, os lucros são ganhos operacionais e os dividendos são distribuições de lucros aos acionistas. Cada um tem um papel diferente na parte financeira e de gestão da empresa. Vale ressaltar que nem toda empresa tem pró-labore e, mesmo que tenha, o valor não é distribuído a todos os sócios e nem de forma proporcional. Quem tem direito a receber A modalidade é destinada aos sócios e administradores que atuam diretamente na gestão da empresa. Pode ser distribuído para quem faz parte da tomada de decisão estratégica, supervisão de equipes, participação em reuniões de diretoria e outras responsabilidades relacionadas a administração da empresa. Colaboradores que não desempenham funções de gestão, não podem tirar pró-labore. Pró-labore e Salário: a diferença Como já colocamos, o pró-labore é uma remuneração aos sócios que trabalham na empresa. O salário é um pagamento mensal destinado aos trabalhadores com carteira assinada. O pró-labore é como se fosse um salário, mas tem diferenças com o salário de um funcionário, como a falta do 13º e benefícios. Ambos são formas de compensação financeira, mas têm finalidades diferentes dentro da empresa. Como definir o valor do pró-labore A definição do valor leva em consideração vários fatores, como o porte da empresa, o mercado que atua e o valor médio da remuneração para funções semelhantes. Dessa forma, seu valor pode variar conforme o papel de cada sócio na empresa, só não pode ser menor que o salário-mínimo vigente. Quando retirar o pró-labore Não existe uma regra que determine a frequência para retirar o pró-labore, mas é comum que seja feito de forma mensal. Veja as opções de retirada: – Mensal: É a prática mais comum e conveniente em muitos casos. Permite que os sócios recebam uma remuneração regular, como um salário, facilitando o planejamento financeiro pessoal. – Trimestral: Pode ser apropriado quando as finanças da empresa permitem um pagamento com menos frequência quando os sócios têm outra fonte de renda. – Anual: É mais comum em negócios sazonais, quando a maior parte do faturamento se concentra em uma determinada época do ano. A escolha do período para retirar pró-labore deve ser feita com base na necessidade e situação financeira da empresa, assim como nas preferências dos envolvidos. Imposto sobre o pró-labore O valor está sujeito a tributação, sendo que os principais são o IRRF (Imposto de Renda Retido na Fonte) e a Contribuição previdenciária. O IRRF é deduzido direto na fonte e o cálculo depende do valor recebido, com descontos entre 0 e 27%. A Contribuição Previdenciária ao INSS é sobre o valor total do pró-labore e deve ser recolhida de forma mensal. Como tem contribuição ao INSS, quem recebe pró-labore tem direito a aposentadoria e outros benefícios. Portanto, é uma forma de remuneração diferente de um salário, direcionado aos sócios da empresa que dedicam tempo e esforço para a gestão e administração do negócio. Quer realizar o seu sonho de empreender? Entre em contato com a SOLVÇÃO e entenda a melhor maneira de Abrir sua Empresa. Vamos Contabilizar uma História de Sucesso JUNTOS!

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Temos 5 dicas para reduzir o pagamento de impostos como PJ

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Atualizado em 22/02/2023 Uma das grandes preocupações de prestadores de serviço é como conseguir pagar menos impostos sendo PJ. Afinal, os tributos estão entre os grandes custos do trabalho desse profissional. Além dos gastos normais com materiais (quando existem), marketing para captação de clientes e outros, um PJ ainda precisa pagar impostos do próprio bolso, o que reduz os seus ganhos. Mas é possível pagar menos impostos sendo PJ? Dá para organizar a sua vida contábil de modo a aproveitar a liberdade e autonomia de ser um profissional liberal sem pagar muito por isso? Claro que sim! Se você quer saber como, confira as 5 dicas que listamos para ajudar você. 1. Escolha o Enquadramento Tributário correto Você sabia que grande parte dos profissionais liberais paga mais impostos do que deveria originalmente? Parte desse problema está no regime tributário escolhido pelo profissional. Ao todo, existem três principais enquadramentos tributários para escolher: o Simples Nacional, o Lucro Real e o Lucro Presumido. Além deles, ainda existe o Inova Simples para startups e o MEI para Microempreendedores Individuais. O problema do MEI para profissionais liberais é que nem todas as profissões se encaixam nos seus requisitos e o limite de faturamento anual (R$81.000,00 por ano) é baixo demais. Dentre os três principais enquadramentos, existem diferenças de impostos pagos e alíquotas. Para muitos profissionais o Simples Nacional, por exemplo, é uma ótima opção. No entanto, para outros o Lucro Presumido ou Real é a alternativa com menos gastos. Por isso é importante analisar cada caso antes de tomar a sua decisão. 2. Estabeleça um Planejamento Tributário Parte dos gastos tributários de um profissional liberal são gerados por multas ao não pagar os impostos em dia. Isso encarece ainda mais a sua atuação profissional. No pior dos casos, a Receita Federal pode interpretar os atrasos e falhas como sonegação fiscal, o que gera consequências ainda piores. Por isso, é essencial acompanhar a agenda tributária para garantir que você terá um planejamento tributário adequado para não perder nenhuma data. 3. Analise possíveis Incentivos Fiscais na sua área Um dos mecanismos de políticas públicas para o desenvolvimento de áreas e segmentos econômicos na sociedade é a liberação de incentivos fiscais. Por exemplo, a Zona Franca de Manaus conta com incentivos fiscais, além de uma infraestrutura já em ordem, para estimular a implementação de operações fabris de alta tecnologia na região. Enquanto isso, cidades, regiões e estados podem estabelecer outros incentivos fiscais para estimular o empreendedorismo em seus domínios,  podendo ajudar você a pagar menos impostos sendo PJ. No entanto, esses incentivos quase nunca são “automáticos, ou seja: eles não aparecem sem que você faça nada. É necessário pesquisar a existência dos descontos para aplicá-los em sua vida contábil, especialmente porque a maioria exige algum tipo de adaptação ou documentação. Por isso, analise a possibilidade de encontrar incentivos fiscais na sua área de atuação ou na sua cidade para economizar no gasto com tributos. 4. Troque o Pró-Labore pelos Lucros e Dividendos Se você já pesquisou um pouco sobre o básico de administração e contabilidade, sabe que existe o pró-labore como ferramenta para que você ganhe um “salário” da sua atuação profissional. O pró-labore é uma ferramenta muito interessante para ajudar a diferenciar as contas da sua atuação como profissional liberal (que é uma empresa) e as suas contas pessoais como o seu aluguel e coisas do tipo. No entanto, o pró-labore pode gerar um desconto tributário de até 48% do seu valor por causa dos impostos presentes nele. Enquanto isso, a sua remuneração em distribuição de lucros é isenta de imposto de renda, o que a torna mais vantajosa. 5. Contrate uma Consultoria de Contabilidade Uma dica importante para que você possa pagar menos impostos sendo PJ é contratar uma consultoria de contabilidade para auxiliar na sua atuação. Além de tirar dúvidas e ajudar a cumprir os seus compromissos contábeis, a consultoria trabalha pró-ativamente para diminuir a carga de impostos que você tem que pagar, de modo a tornar a sua atividade profissional mais leve. Para completar, além de economizar com os impostos, a consultoria ainda aumenta a sua produtividade. Imagine, por exemplo, que você cobra R$50,00 por hora de trabalho e gasta 1 hora por dia para cumprir as suas obrigações contábeis. Em uma semana, são R$250,00 “perdidos” ao cuidar dessas tarefas de contabilidade. Em um mês, são R$1.000,00. Ao contratar uma consultoria, você fica livre para ocupar essas horas com clientes, gerando uma renda extra que compensa o pagamento da consultoria. Por isso, pode contar com a gente!!! _____________________________________________________ Se você é MEI ou tem uma empresa, experimente mudar para a Contabilidade Digital Consultiva.A Solvção está à disposição para ajudá-lo e esclarecer suas dúvidas sobre contabilidade, é só entrar em contato com a gente: pelo telefone 11 4858-4085 ou WhatsApp 11 95050-1217 ou e-mail: contato@srv1108983.hstgr.cloud

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